普通个人投资者开通北交所交易权限，基础资金要求为开通前20个交易日证券及资金账户日均资产达到50万元，持有科创板权限的投资者无资金门槛限制，机构投资者则不设置资产准入标准。
多数投资者容易混淆50万元资金的统计规则，该标准并非单日账户存入足额资金即可达标，系统会连续统计二十个交易日收盘后的账户总资产并计算平均值，纳入核算的资产品类包含账户闲置现金、沪深两市持仓股票、场内场外公募基金、国债及各类债券理财，融资融券业务借来的股票与资金不计入资产统计范围。不少短线投资者临时转入大额资金凑数，仅维持一两日达标无法通过券商后台校验，稳定持仓搭配现金理财是稳妥的达标方式，同时账户内全部证券资产都合并计算，多只小额基金、低价股票叠加现金同样可以凑齐日均标准，不用单一持有大额股票。除资金门槛外，无科创板权限的投资者还需要满足二十四个月证券交易经验，风险测评结果达到C4积极型，完成北交所投资知识测评并签署风险揭示书，全部条件同时满足才能提交开通申请。
持有科创板交易权限的群体可以直接跳过50万日均资产与两年交易经验两项硬性要求，仅需核对风险等级并签署风险文件，多数券商手机客户端设有一键开通通道，数分钟即可完成权限激活，这条简化通道也是市场内性价比最高的参与方式。对于暂时无法达到50万资产标准的投资者，合理规划账户资产配置是可行方案，可分批配置低波动宽基ETF、固收类理财拉长资产存放周期，慢慢满足二十日日均标准，不建议短期拆借资金临时冲账户资产，短期大额资金进出容易触发券商风控复核，延长权限开通审核周期。北交所市场个股涨跌幅限制幅度更大，上市企业以中小创新企业为主，波动风险显著高于主板，即便资产条件达标，也需要充分熟悉交易规则后再参与申购与买卖。
机构投资者不存在50万元资金准入门槛，企业法人、私募基金等主体仅需完成对应风险测评与业务知识考核，提交合规资质材料即可开通北交所交易权限，不少产业资金、中小型私募会借助机构账户布局北交所专精特新标的。另外要区分北交所交易权限开通与证券账户开户，投资者无需单独开立全新股票账户，在现有A股证券账户基础上申请新增交易权限即可，不存在额外开户资金费用，仅需满足适当性资产标准，很多新手投资者误以为需要单独开设北交所专属账户，额外耗费时间咨询券商，提前理清业务办理流程能够大幅简化操作步骤。
