最普遍的风险集中在银行卡风控冻结与司法止付，其中司法冻结是出金提现最高发问题，根源在于OTC交易对手资金来源无法溯源，买家划转的回款大概率混杂电信诈骗、网络赌博、非法集资产生的赃款，资金流转经过银行反洗钱系统筛查后，收款账户会被公安反诈系统标记紧急止付。银行风控层面，大额集中入账、深夜频繁收款、资金快进快出等操作，极易触发银行内部反洗钱预警，轻则限制非柜面转账功能，重则直接临时冻结卡片；司法冻结周期没有固定标准，短期3天紧急止付，长期可延续半年甚至随涉案案件无限延期，不少用户工资卡、房贷卡连带被冻结，直接影响日常资金周转与信贷业务办理。
除账户冻结外，提现还附带法律追责风险，部分用户在频繁大额出金、长期固定对接单一OTC商家收款后，被公安机关传唤配合案件调查，若资金流水多次关联黑灰产涉案账户，有可能被认定涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得、洗钱相关刑事风险。私下点对点场外出金的风险远高于平台OTC，脱离平台担保后，不仅容易遭遇买家虚假转账、骗币跑路造成本金亏损，无交易凭证留存的前提下，银行卡被冻后无法向执法机关举证交易详情，大幅拉长解冻周期，甚至卡内涉案关联资金被依法追缴无法取回。即便是拆分小额分批提现的操作，只能小幅降低风控触发概率，不能彻底规避监管核查风险，银行反洗钱大数据会汇总全年度流水，集中标记频繁接收虚拟币回款的账户。
另外还有平台跑路与汇兑隐性损耗风险，部分中小虚拟币平台无实际履约资质，用户完成卖币操作后平台直接关停跑路，虚拟资产和待提现资金全部无法追回；选择境外渠道换汇提现回国的用户，还要面对外汇管制约束，跨境资金被中间行拦截退回、扣除手续费的情况十分常见，汇率波动也会造成实际到手资金缩水。很多币圈新手轻信“老牌平台百分百安全出金”的宣传，忽略国内监管禁令带来的底层风险，在行情盈利后集中大额提现，短时间内多张银行卡接连受限，前期账面收益最终难以落袋变现。
