境外中心化交易所P2P是当下散户接触最多的购币渠道，这类平台充当交易托管中介，买卖双方自主挂单成交，买家通过银行卡、第三方支付等方式直接向卖家转账，确认收款后平台释放虚拟货币。该渠道优势在于拥有托管机制，交易流程标准化，主流平台流动性充足，支持多种支付方式；弊端十分突出，境外交易所禁止面向境内居民提供服务，境内用户访问平台本身存在合规问题，交易过程中一旦收到涉案资金，银行卡极易被司法冻结，同时平台规则随时调整，存在账户限制提币、平台运营风险，部分不良卖家还会制造虚假转账记录实施诈骗。
大额场外OTC渠道主要面向资金体量较大的交易者，参与者多为专业币商，适合单次大额兑换需求，交易价格可以单独协商，不会对二级市场盘面造成明显冲击。常规OTC交易分为平台撮合OTC与独立机构OTC，独立场外交易大多脱离普通散户交易市场，沟通流程繁琐，往往要求核验资金资质。相比P2P散户交易，场外渠道交易对手身份更难核实，缺少公开订单记录，协商价格普遍存在价差，并且大额资金流转更容易触发金融系统风控，一旦交易产生纠纷，没有正规机构可以提供有效维权途径。
社群私下交易与去中心化兑换属于风险等级最高的两类渠道。私下交易依托社交群组、熟人介绍达成交易，完全脱离第三方托管，买卖双方直接转账、转账后手动转账虚拟货币，没有任何交易保障，是诈骗高发领域，经常出现付款之后对方直接失联、收到虚假代币等情况。去中心化兑换依托链上DEX协议，仅能够实现币币互换，无法直接使用法币购买虚拟货币，部分第三方非托管兑换站点宣称支持法币入金，大多属于无资质站点，存在窃取钱包私钥、卷走资产的风险，新手很难识别站点真伪。不少投资者误以为去中心化交易具备隐私优势，实际上链上所有转账记录永久可查，相关记录能够作为司法机关取证依据。
除此之外网络中经常出现代投、云算力购买虚拟币、陌生网友引荐内部渠道等宣传，这类途径几乎全部属于骗局。不法分子利用投资者信息差，搭建虚假平台，前期小额提现获取信任，诱导投入大额资金之后关闭平台跑路；还有部分团伙借代买虚拟币名义，招揽普通人协助资金流转，参与者极有可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动、洗钱等刑事犯罪。无论何种渠道，虚拟货币价格波动剧烈，没有实际价值支撑，叠加各类交易风险，普通投资者极易出现重大亏损。再次提醒，参与虚拟货币交易炒作不受法律保护，建议主动远离各类虚拟货币买卖活动。
